目 录
第一章 绪论 3
1.1 课题背景 3
1.2 工作内容 4
1.3 论文结构 5
第二章 快速上线模板的设计内容 6
2.1 概述 6
2.2 逻辑架构 7
2.3 投保界面域控制信息文件 7
2.3.1 文件命名 7
2.3.2模板数据文件格式及说明 8
第三章 代理保险使用的快速上线模板的配置、生成及展示 12
3.1 对快速上线模板的配置 12
3.2 对快速上线模板的生成 12
3.3 对快速上线模板的展示 13
第四章 快速上线模板的优化 17
4.1 模板和实例的关系 17
4.2 新增的触发事件 17
4.3 界面加载时间过长 17
第五章 总结与展望 19
工作总结 19
心得与展望 19
致谢 21
第一章 绪论
1.1 课题背景
随着金融信息化建设的不断发展，围绕“以客户为中心”的经营理念，实现银行管理的不断创新与变革越来越重要。客户关系管理（CRM：customer relationship management），其核心是客户价值管理，银行要能够满足不同价值客户的个性化需求，提高客户忠诚度和保有率，实现客户价值持续贡献，从而全面提升银行的盈利能力。对于零售银行来说，客户是一项重要资产，银行应与目标客户建立长期并有效的业务关系，在与客户的每一个“接触点”上，更加接近客户、了解客户，最大限度的增强客户忠诚度，提高市场占有率。
伴随着信息技术的革命性发展，尤其是互联网的高速发展，国际金融业涌现出声势浩大的金融创新浪潮，信息技术投资与应用水平已经逐渐影响到银行业务运营的基础能力，在信息化的基础上发展银行业为我国的银行业带来新的生机，解决和缓和了目前国有商业银行所面临的矛盾和危机，提高了银行的市场竞争力，银行日常的业务运营已无法离开信息技术投资系统的使用。我们必须逐渐提高银行在信息技术投资以及服务等方面的能力，进而促进银行业务高效、稳定的发展。因此，利用先进的技术手段，可以使银行金融产品的开发与推广更加迅速，可以更快地应对市场的变化以及开拓新的市场，抢占市场先机。同时，通过信息资源共享，促进银行的集约化经营管理，可以使资金流动更快，业务效率更高，风险监控更完善。随着建行新一代如火如荼的开展，这种需要也就更加强烈。
零售银行自1980年恢复办理国内保险业务以来，银行保险业务是一种由银行代理销售保单的新兴的保险销售方式，与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”，可以通过代理销售多样化的产品，提高客户满意度和客户忠诚度，并通过代理的手段收取部分中间收入。
对银行来说，可以通过代理销售多样化的产品，提高客户满意度和客户忠诚度。并通过代理的手段收取部分中间收入。对保险公司来说，利用银行密集的网点可以提高销售并且降低成本，从而可以以更低的价格为客户提供更好的产品；利用银行的客户资源和信誉，再配合以保险公司的优质服务，可以树立良好的品牌形象，开拓更多的客户源。对客户来说，在银行买保险，价格更便宜，回报更高；银行网点多，在家门口就可以买到保险，减少了交通费用和时间、精力等的支出；可以同时在银行办理银行业务和买保险，满足了“一次购足”的心理；银行值得信赖，也就可以放心买保险；产品简单易懂，可以当场决定是否购买；投保手续更加简捷，不用体检，十分方便。目前，国内多家寿险公司通过银行柜台销售保险产品取得了成效。今后，随着保险公司和银行合作的深入，人们还将享受到更加方便、快捷和满意的银行保险服务。代理保险作为银行主要的中收业务新一代代理保险系统是连接建行客户和保险公司的重要系统，因此，系统的便捷性、易用性对于客户和保险公司来讲都是不可或缺的。
积分是商家为了维系客户关系而设置的与核心业务合作程度有关的表现形式。客户积分可以直接反映客户与商家之间的合作紧密程度，积分越高商家与客户的联系越紧密从而商家的回馈力度就越大。这种表现形式已经广泛的应用于通讯、银行、航空、商超、会员制服务机构等行业，我行也采用此形式来管理客户关系。我行个人客户均可享有个人客户综合积分服务，本项服务具有受理渠道广泛、业务种类丰富、积分累计便捷、服务品质升级等优势，从而促进客户与我行之间的联系。积分累积到一定程度提供相应级别的增值服务，或者增加更多的服务内容以达到持续维护客户关系的目的，从而提高客户满意度和忠诚度。
在此业务大背景下，参与了新一代代理保险-车险项目的开发实践工作以及个人客户综合积分项目的应用分析工作，阐述工作的大致过程及业务价值，归纳了解决问题克服难点的工作方法，并重点总结和思考了从技术开发到应用分析工作角色转换的过程中的的感悟以及对个人成长后续工作的展望。
1.2 工作内容
自2014年8月以来，我正式加入新一代代理保险项目组，参与项目组车险的需求分析讨论、应用服务代码编写、组件组装测试相关工作。2015年1月，加入个人客户综合积分项目组，进行应用分析工作。一年以来，本着让新人尽快融入项目组和北京开发中心工作环境的目的，我在此期间经历了从学习讨论到编码实际开发、与各部门、各分行同事需求讨论及与外项目组件需求对接等不同内容和性质的工作锻炼，了解到了项目组运转细节的方方面面，对需求从应用分析到实际落地的流程等有了具体的认识和整体把握。
首先，本论文回顾了在入职一年来学员所承担的新一代代理保险项目车险的设计开发及相关测试工作，此外还包括在导师责任制要求下，对我行规章制度、信息系统开发、数据库开发理论和实施、新一代实施工艺等多方面的学习情况，并简要介绍代理保险车险项目中快速上线模板的设计与实现。
工作一年以来，我负责的主要工作内容如下：
1)负责新一代代理保险中车险的多支交易的业务分析、各相关渠道系统用例以及P8后端应用组件设计、细化设计的文档编写以及对应交易的开发及测试工作：
2)负责对新一代个人使用的车险投保界面标准数据模板；
3)负责新一代个人客户综合积分的应用分析工作，其中承接建模的三级活动两个（定义积分规则、管理客户积分活动），从需求流程、用户工作流、业务功能、界面、输入输出完成需求“端到端”的分析
通过以上工作，本人完成新一代代理保险系统中申请车险投保、查询车型信息、查询车险详情的业务分析、设计及实现，并在开发过程中熟悉了P8平台的逻辑架构，以及在代理保险应用系统中的运行机制；在个人客户综合积分项目组应用分析的工作，通过需求讨论、建模分析与回补、外组件需求对接等学习到了分析需求的方法。结合之前做过的开发工作经验，在需求分析时尽可能的把需求想的细且全面，考虑正流程和异常流程，能在开发时尽量避免问题，提高开发质量与效率。
1.3 论文结构
本论文共分为五章。
第一章，绪论（即本章）。介绪论。主要介绍论文的研究背景和选题意义，说明论文的主要内容及整体结构。
第二章，车险设计、开发的过程以及期间遇到的问题难点，工作总结与思考。
第三章，个人客户综合积分项目的意义以及在应用分析工作中需求分析方法的学习，工作总结与思考；
第四章，从开发到应用分析转换的感悟以及对后续工作的展望。
第五章，总结论文的内容，并对本人导师制实施近一年期间的学习和工作情况进行简单回顾，总结自己在专业技术和职业技能方面的成长，并对自己得到的关怀和帮助表达致谢。
第二章 代理保险车险设计内容
2.1 概述
随着国家金融市场的不断开放，越来越多的银行加入到市场中来参加竞争，银行常规业务的预期利润逐步下降，迫使银行不得不设法寻求新的利润增长点，并通过新的服务来稳定或增加自己的客户群。代理保险作为主要的中收业务新一代代理保险系统是连接建行客户和保险公司的重要系统，因此，系统的便捷性、易用性对于客户和保险公司来讲都是不可或缺的。在银行代理车险，不仅能给客户信任感提升，办理快捷方便，还能够给银行带来中收，可达到共赢的效果。
在实际的银行保险业务交易中，银保系统除了要与各个渠道进行交易数据交互外，还需要将一些基本的，确定的标准数据发送到渠道，以帮助渠道构建各自的交易流程，否则渠道无法知晓某些具体的参数细节，从而导致这一渠道的交易无法顺利开展。这些标准数据包括：界面域控制信息、产品介绍信息、下拉菜单数据信息。
代理保险的参数维护、界面展示以及数据同步机制如下：
1.全部标准数据参数均由P2界面在P8代理保险后台维护，所有数据均保存在P8代理保险后台数据库中。日间由业务人员在代理保险组件的营运管理端修改维护参数文件中的内容。
2.每天P8代理保险日终之后，如果有对标准数据的更新，则在P8生成对应的全量数据文件，使用文件传输组件推送给P1/P2。
3.P1/P2渠道发起交易时，根据最新版本的标准数据文件内容确定各险种的输入要素（即界面的栏位）、必输项/非必输、缺省值等信息，确定P1险种录入界面，完成处理后发送P8代理保险组件处理
以上方式的优点如下：
1.减少新增险种带来的开发维护工作量。该参数文件主要定义新单申请环节的险种要素，如果不采用类似的参数方式定义险种要素，可能面临每次新增险种，就需要新增对应险种的新单申请交易，今后带来比较大的开发维护工作量。
2.通过日终1次传输将参数缓存到P1，日间P1从本地读取，避免重复取参数带来的效率问题。
2.2 车险投保界面域逻辑架构
2.3车险投保的流程设计
